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基金份額怎么算?基金份額計算公式有哪些

2019-01-29 15:40 贏家財富網

  在基金市場的交易中,投資者都會計算資金的基金收益,在計算的過程中需要用到基金份額,那么基金份額怎么算,基金份額計算公式有那些,是投資者投資基金最為關心的問題,下面小編將為您一一進行解答。

  所謂基金份額是指基金發起人向投資者公開發行的,能夠表示持有人按其所持有的份額對基金財產享有的收益分配權力、清算后剩余財產取得權以及其他的相關權力,并且具有承擔相應義務的憑證。

  知道了基金份額的基本含義,那基金份額怎么算呢?但其基金凈值的估算方法有7種:

  (1)上市流通的有價證券,以估值日在證券交易所掛牌的市價進行估值;

 。2)沒有上市的股票分為兩種情況:本上市流通的按照估值日掛牌的市價計算,無交易日的,以一日市價計算;沒有上市流通的,以其成本價計算;

 。3)沒有上市國債以及銀行存款的,以本金加計到估值日為止,應計利息額計算;

 。4)配股權證,從配股除權日起到配股確認日,按照市價高于配股價的差額極端;如果差額低于配股價,按配股價計算;

 。5)沒有上市的其他證券以其成本價計算;

  (6)派發的股息紅利、債券利息,以至估值日為止的實際獲得額計算;

  當明白了基金凈值的估值方法之后,計算出基金凈值,就可以采用外扣法進行計算:

  凈申購金額=申購金額/(1+申購費率);

  申購費用=申購金額-凈申購金額;

  申購份額=凈申購金額/申購當日的基金份額凈值;

  具體的實例計算舉例:以申購1000元的某種基金為例,按照前段收費標準,假設申購費率為1.5%,申購當日的基金份額的凈值為1.2元,其計算結果如下:

  凈申購金額=1000/(1+1.5%)=985.22元;

  申購費用=1000-985.22=14.78元;

  申購份額=985.22/1.20=821.01份;

  

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