基金的凈值是什么意思?基金凈值怎么計算?

　　基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。

　　基金凈值有什么用?

　　舉例說明：

　　假設你投入10000元，申購費用為1%，你申購的當天單位凈值為1.500,那么你投入的基金份數就為10000*(1-1%)/1.500=6600份,用你的基金份數乘以單位凈值就可以得出你的資金余額：6600*1.500=9900,恰好是10000元扣除了1%的申購費用。

　　基金凈值怎么計算?凈值計算

　　基金份額資產凈值=(總資產-總負債)/基金份額總數。

　　其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;

　　基金凈值是反映基金績效表現的一個重要指標，開放式基金的交易價格就是以每基金單位的凈值為依據確定的。由于基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。